Nos Expertises
Ingénierie Patrimoniale
Conseil en Investissement
Ingénierie Patrimoniale
01
Analyse patrimonialeSituation matrimoniale, Budget, Épargne et Investissements financiers.
Rendement et Rentabilité des investissements immobiliers.
Prévoyance, Assurances et Emprunts.
Fiscalité personnelle et professionnelle.
Etude des structures juridiques, Statuts et Pactes d'actionnaires.
Situation successorale
04
Supervision du patrimoineSuivi annuel de l'adéquation de la structuration globale de votre patrimoine à vos projets, objectifs et contraintes.
Déclarations fiscales
Organisation de l'actionnariat familial, des droits et pouvoirs : Chartes familiales, Pactes d'actionnaires.
02
Planification patrimonialePrésentation des projets et définition des objectifs.
Analyse des besoins à court, moyen et long terme.
Définition des stratégies juridiques, budgétaires, fiscales et financières.
05
Transfert du patrimoineTransmission du patrimoine : Donations, Testament, planification successorale.
Cession et transmission d'entreprise.
Expatriation
03
Développement et structuration patrimonialeChoix du régime matrimonial et évolutions du contrat de mariage.
Fiscalité personnelle
Optimisation juridique de l'acquisition, de la détention et de la structuration des actifs immobiliers personnels et d'entreprise.
Structuration de l'activité professionnelle : Forme sociale, choix des régimes fiscaux, modalités d'acquisition, rémunération du chef d'entreprise.
Protection : Pactes d'actionnaires, Prévoyance, Assurances.
06
RetraiteBilan retraite, liquidation, mise en œuvre des stratégies d'épargne retraite.
Structuration des revenus complémentaires
Conseil en investissement
Les domaines de la Gestion conseilléeÉpargne personnelle
Trésorerie d'entreprise, d'associations
Remploi de produits de cession
Opérations en amont
1 - Analyse du contexte macro-économiqueVeille économique et financière des déterminants de marché : Fondamentaux macro et micro économiques, Politique monétaire et budgétaire, Environnement global
Travail collaboratif auprès d’économistes sélectionnés
2 - Recherche de solutions d’investissementSélection de titres (actions, obligations), de fonds (ETF, OPCVM, SICAV...)
Sélection d’actifs (Private Equity, participations, emprunts obligataires)
3 - Recherche d’actifs immobiliersOpérations en partenariat avec Maison E(rr)oa) : Expertise foncière, Mandat de recherche, Transactions, ameublement…
4 - Solutions de financementRecherche de financements bancaires
Accompagnement auprès de vos partenaires bancaires
5 - Analyse des solutions d’investissementEntretiens avec les Gérants
Analyse quantitative et qualitative des fonds
Vérification des fondamentaux (dues diligences) des projets d’investissements en actifs non cotés
6 - Analyse des enveloppes et des supportsMise en œuvre
1 - Définition d'une stratégie d'investissement multi actifsDéfinition de l'Univers d'investissement (financier, immobilier, entreprise, prévoyance).
Définition des Enveloppes d'investissements (comptes, contrats, supports, actifs en direct).
Construction des Portefeuilles.
2 - Planification financièreDéfinition des sommes allouées à chaque enveloppe en fonction des projets et des horizons associés.
Détermination du Timing d'investissement en fonction de l'environnement économique et financier.
3 - Suivi de l'allocation agrégéeAnalyse de tous les comptes et contrats détenus auprès d’E(rr)oa, de vos courtiers et de vos partenaires bancaires afin d'optimiser les enveloppes de détention et l'allocation globale des actifs financiers.
Mesure et suivi des risques de marché, de crédit, de taux, de liquidité, de devise, sur tous titres, instruments et investissements.
Mesure et suivi de la performance des portefeuilles consolidés et des actifs individuels.