Notre intervention
Votre parcours client
01
Découverte
Rendez-vous de présentation
Signature du DER
Le client envoie les documents demandés au conseiller
03
Mise en place
Travail complémentaire sur les stratégies
Déploiement des stratégies auprès des différents acteurs lors de rendez-vous dédiés
Relation continue
02
Présentation
Rendez-vous de présentation de l'audit patrimonial et des pré-stratégies
Présentation de la lettre de mission
Le client envoie au conseiller la lettre de mission signée
04
Suivi
Actualisation connaissance client (Audit, Questionnaire de risque et de durabilité)
Bilan annuel de la gestion financière réalisée
Vérification de l'adéquation des solutions retenues avec l'évolution de votre situation personnelle et de la situation économique globale.
Investissements complémentaires
Vos besoins
Notre méthodologie
Avant tout nous avons un mantra : il n’y a pas de paradigme !Il est donc indispensable de remettre perpétuellement en question nos croyances. Les lois évoluent, les marchés financiers se redéfinissent, l’économie mondiale transcende aujourd’hui de nombreux principes macroéconomiques auparavant incontestés.
Si le monde bouge, nos clients aussi. Ils évoluent, leurs aspirations changent, leurs besoins se redéfinissent. Les stratégies mises en place doivent donc pouvoir être évolutives.
De ce postulat, découle une méthode de travail : notre approche doit être globale, notre vision panoramique, notre écoute active et notre discours pédagogique.
Une approche globale Nous devons être en capacité d’analyser tous les aspects de la situation patrimoniale et professionnelle de nos clients pour être en mesure de construire des solutions pertinentes car adaptées et équilibrées. Aucun pan ne peut être ignoré.
Le pré-requis essentiel à l'interprofessionnalité ?
L'interprofessionnalité Elle est aujourd’hui indispensable dans un monde qui se complexifie.
Nous travaillons donc main dans la main avec les conseils de nos clients (avocats, notaires, experts-comptables). Nous nous voulons chef d’orchestre de leur patrimoine et leur offrons ainsi un service global qui leur permet d’être totalement pris en main de l’audit aux stratégies, jusqu’à la mise en place des solutions.
Ainsi, l’information est transmise de façon efficiente à tous les acteurs, les solutions mises en place et validées par plusieurs experts apparaissent pertinentes, pérennes et sécurisées.
Le corollaire à cette approche globale ?
Le droit, langue commune des experts La maitrise du droit, droit civil, droit fiscal, droit des sociétés… permet de construire des bases solides, de définir un cadre, une structuration du patrimoine en adéquation avec la situation personnelle et professionnelle de nos clients : il donne un plan à suivre, pose les fondations, construit des solutions pérennes.
Le résultat ?
Un conseil sur-mesure Nous n’abordons jamais le conseil par le produit.
Aborder le conseil par les solutions financières, n’offre jamais un cadre stable et durable.
La solution d’investissement n’est que l’aboutissement d’un travail de structuration complet prenant en compte tous les aspects du patrimoine de nos clients.
Un exemple : Un investissement défiscalisant pourra être moins pertinent sur le long terme qu’une structuration juridique des investissements immobiliers passés ou futurs (SARL de famille, SCS…). Mesurer l’impact de l’investissement à sa sortie financièrement, fiscalement, patrimonialement pour son conjoint ou ses enfants peut-être bien plus important que d’évaluer son gain immédiat.
Le complément de cette approche structurante ?
Des solutions multiples, alternatives et en architecture ouverteNotre travail de structuration se poursuit alors sur le patrimoine financier de nos clients. Nous faisons le choix de l’architecture ouverte comme critère prépondérant du choix de nos partenaires, nous recherchons un panel de solutions larges (Private equity, valeurs mobilières, immobilier, FPCI, solutions retraites, prévoyance…).
Nous présentons les solutions les plus pertinentes en fonction du contexte financier/économique, des objectifs et des besoins de nos clients, de leur appétence, de leur horizon de gestion et de leur profil de risque.
La pertinence de ces stratégies sera aussi fonction de votre compréhension. Il nous semble primordial que nos clients adhèrent complètement aux investissements qu'ils réalisent.
Nous envisageons la mise en place de la stratégie comme un parcours évolutif durant lequel nos clients découvrent de nouvelles solutions, progressivement plus complexes, mais totalement appréhendées grâce à notre accompagnement.
L’aboutissement ?
Des situations anticipées et des solutions évolutivesUn suivi permanent est garanti pour s’assurer de l’adéquation des solutions retenues au contexte global et à la situation personnelle de nos clients.
Notre relation
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Envoi d'informations mensuelles (Points de marchés, Points juridiques).
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Envoi de notifications pour tout arbitrage jugé pertinent ou opportun dans le contexte économique dans le respect de vos objectifs.
Plateforme en ligne permettant une connexion constante depuis n'importe quel appareil et vous donnant accès à l'ensemble de vos dossiers (Audits, Stratégies, Lettres de mission, Souscriptions) et de vos investissements.
Agrégation de vos comptes (option).
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Rendez-vous de suivi financier et optimisation de l'allocation d'actif au contexte économique.
Mise à jour de l'audit patrimonial.
Réunions annuelles en présence des gérants et de nos partenaires.
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Adaptation à vos nouveaux objectifs et contraintes.
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Réinvestissements
Réorganisation des actifs financiers et patrimoniaux
Création de nouvelles structures juridiques